图文直播｜贯彻二十大　建设新重庆——“发言人来了”梁平区全民反诈专项行动专场发布活动

2023－12－19　10：02：10

【主持人】：现场的市民朋友、人大代表、政协委员、还有媒体记者朋友们，大家上午好！　非常感谢大家来到双桂街道太和社区参加今天的发布活动。此次活动的主题是“服务群众　惠民有感　‘发言人来了’梁平区全民反诈专项行动专场发布活动”。　今天的活动由区委宣传部、区政府新闻办主办，区法院、区检察院、区经济信息委、区公安局、梁山街道办事处、双桂街道办事处、区融媒体中心和人行梁平支行联合承办，同时还有移动梁平分公司的积极参与。我是今天的主持人王家淦。

2023－12－19　10：02：50

【主持人】：我们今天的发布活动非常高兴邀请到区政府副区长、区公安局局长徐波来到现场。十分感谢徐副区长对我们发布活动的支持和鼓励。同时徐副区长说今天来到现场也非常愿意同大家交流，一会儿大家在反诈方面有什么问题也可以向徐副区长提问。　同时，我们今天邀请到了5个部门的“发言人”，和大家一起就电信网络诈骗的各种陷阱以及反诈政策、知识、技巧进行面对面交流，希望大家能踊跃提问，我们的发言人也一定尽力解答。下面，进入我们今天的第一个环节。请几位“发言人”作一下简单的自我介绍。

2023－12－19　10：04：28

【陈厚清】：各位居民朋友，大家上午好！我是区公安局党委委员、副局长陈厚清，也是区全民反诈专项行动领导小组办公室副主任。今年是全民反诈专项行动的收官之年，区公安局紧紧围绕社会稳定和守护好群众钱袋子的总目标，深入开展调查研究，找准查实存在问题，不断优化工作方式方法，有效遏制了电信网络诈骗犯罪在我区多发高发的势头。今天非常高兴来到这里和大家一起讨论交流。

2023－12－19　10：05：08

【主持人】：感谢陈副局长，有请下一位！

2023－12－19　10：05：55

【徐召军】：各位居民朋友，大家好！我是区经济信息委副主任徐召军。随着互联网、通信网络的快速发展，为广大群众的日常生活提供了诸多方便的同时也让不法分子有了可乘之机，近年来，电信诈骗案件层出不穷，给群众的财产安全和个人信息安全带来了严重威胁。区经济信息委作为梁平区打击治理电信网络新型违法犯罪联席会成员单位，指导督促基础电信运营商有效开展源头管控及治理，提升打击电信网络诈骗违法犯罪活动的能力是我们的重要工作职责。借着今天这个机会，我将向大家介绍一些从源头入手打击治理及防范电信诈骗的方法。

2023－12－19　10：06：25

【主持人】：电话，现代生活必不可少，也成为犯罪分子实施诈骗的重要渠道，区经济信息委为斩断这条通道做了大量工作。感谢徐副主任的介绍。有请下一位。

2023－12－19　10：07：03

【龚专】：各位市民、媒体朋友们，大家好！我是区法院新闻发言人龚专。诈骗犯罪渗透进生活的方方面面，令人防不胜防，人民群众财产乃至人身安全受到严重威胁。区法院准确把握诈骗犯罪新形势、新变化、新手段、新特点，积极回应“能否追回、追回多少、何时返还、返还多少”等社会高度关切问题，在审判过程中依法彻查、全力追缴赃款赃物，最大限度为受害人挽回经济损失。

2023－12－19　10：07：32

【主持人】：相信龚主任一会儿的介绍将有助于大家了解相关法律知识，增强防诈本领，有请下一位。

2023－12－19　10：08：30

【谭永东】：各位市民朋友，大家好！我是区检察院党组成员、副检察长谭永东。近年来，我们检察机关针对涉电信网络诈骗和“两卡”（电话卡、银行卡）犯罪的行为，坚持“宽严相济”的刑事司法政策，依法打击，全面履行批捕、起诉职责和法律监督职能。很高兴今天能与大家进行交流，有反诈方面的问题，我愿意为大家解答。

2023－12－19　10：09：06

【主持人】：依法打击，宽严相济，要让从事电信诈骗的犯罪分子受到应有惩处。感谢谭副检察长，有请下一位。

2023－12－19　10：10：25

【梁丽华】：我是人民银行梁平支行党组成员、副行长梁丽华。一直以来，人民银行依法配合打击电信网络诈骗犯罪活动，不断加强支付结算管理，深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作，为有效防范和严厉打击电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益发挥了重要作用。今天，我着重和大家交流银行方面防诈骗相关内容。

2023－12－19　10：11：33

主持人：感谢梁副行长。第一个环节5位发言人向大家作了介绍。下面我们就直奔主题，看看今天来到现场的朋友有什么向徐区长提问的。

2023－12－19　10：13：28

【市民】：徐副区长您好，我是区政协委员高宝虹，请问徐副区长，前段时间有关缅北诈骗团伙被抓获的新闻在抖音上总能刷到，看到这种新闻特别高兴，相信我们区也取得了不少成果，能不能分享一下？我听说电信诈骗打击治理只搞3年？那老百姓的钱袋子怎么才能得到保障？

2023－12－19　10：15：36

【徐波】：全民反诈专项行动开展以来，梁平区持续深入贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信诈骗的重要指示精神，推动形成了“党委领导、政府主导、部门主责、行业监管、有关方面齐抓共管、社会各界广泛参与”的全民反诈工作新格局。部门单位、乡镇（街道）均成立“一把手”总负责的工作专班，持续开展各类反诈宣防，坚决遏制电信诈骗案件高发态势。全区电信诈骗案件发案数连续三年呈持续下降趋势，截至目前，发案数同比2021年下降17.21％；向受害人返还被骗金额489.2万元，较2021年上升158.38％。区法院、区检察院、区公安局联动配合，成功打掉电信诈骗犯罪团伙4个，共抓获电信诈骗及关联犯罪嫌疑人723名，抓获境外回流涉诈人员115名，严厉打击了电信诈骗犯罪猖獗势头；区全民反诈办联合区内各大银行、四大运营商持续开展“断卡”专项行动，成功打掉涉“两卡”犯罪团伙8个，抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人501人，止付冻结银行账户2万余个、金额3.7亿余元，坚决斩断我区黑灰产犯罪链条。

2023－12－19　10：16：22

【徐波】：虽然为期三年的打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，我们取得了“发案同比下降10％、打击处理人数逐年上升、追赃挽损金额成倍增加”的优异成绩。但是随着电诈手段不断升级，我们的反诈形势仍很严峻。接下来，梁平区将在思想认识上再深化、工作措施上再实化、工作力度上再强化，始终坚持问题导向、目标导向、结果导向，进一步落实优化各项措施，真正拿出实招、硬招，强化弱项、补齐短板，推动专项行动取得更大成效。同时也希望在座的各位积极投身到全民反诈专项行动中来，加强反诈知识学习，提升自己和家人亲属的防骗识骗能力，守护好自己的“钱袋子”。谢谢你的提问。

2023－12－19　10：16：57

【主持人】：好的，谢谢徐副区长。坚持齐抓共管、群防群治，我区全民反诈专项行动已取得不错的战绩！接下来全区将持之以恒做好反诈工作。下面我们进入第二个环节，请5位发言人依次作主题分享。首先有请区公安局陈副局长。

2023－12－19　10：18：16

【陈厚清】：朋友们，大家好。　我首先向大家简单通报一下今年我区反诈工作形势和成效。　今年以来，全区共止付冻结银行账户9千余个、金额1.3亿余元，挽回群众损失489.2万元。成功破获电信网络诈骗案件123起，打掉诈骗团伙1个，移送起诉诈骗及上下游犯罪嫌疑人150人。成功阻止200余人上当受骗，挽回群众潜在损失280多万元，获得群众赠送锦旗30余面。　今年我区电信网络诈骗案件主要集中在城区，双桂街道占比37.27％，梁山街道占比28.25％，其余街镇占比34.48％。高发易发的电信网络诈骗类别主要是：刷单返利类、虚假网络投资理财类（杀猪盘）、冒充电商物流客服类。

2023－12－19　10：20：18

【陈厚清】：下面，我简单给大家介绍一下我们梁平今年高发的几类诈骗手段，大家可以有针对性地防范：　第一类，兼职刷单类诈骗。刷单返利类诈骗是我区发案最多的一类案件，占整体发案的1／3左右。这类诈骗手段主要是犯罪嫌疑人通过QQ、微信、短信、抖音等网络渠道推广兼职广告，或通过熟人拉入专门群聊，以刷新交易量、网上好评、信誉度能快速返利等为由，利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行付款操作，并承诺在任务完成后返还费用，并额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额投入变大后，嫌疑人会以各种理由拒不返款并将其拉黑。而且，现在的刷单返利类诈骗已逐步演化成变种最多、变化最快的一种诈骗类型，受骗人群日益扩大。

2023－12－19　10：21：43

【陈厚清】：第二类，交友诱导投资类诈骗，俗称：杀猪盘。此类诈骗作案过程时间较长，受害人损失较大。今年我区发生了2起损失较大的此类案件，损失金额为108万余元和180余万元，犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具，QQ、微信、抖音等，主动加被害人为好友后，与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式，将投资理财网站或APP发送给被害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。

2023－12－19　10：22：56

【陈厚清】：第三类，冒充电商客服类诈骗。今年我区发案攀升最快的是冒充电商物流客服类诈骗，其中冒充抖音客服尤为突出。冒充抖音客服诈骗手法主要是：诈骗分子冒充抖音客服，声称受害人开通了“抖音电商直播会员”服务，如不关闭将连续12个月每月自动扣费五百元，扣费失败甚至会影响个人征信。诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过屏幕共享或要求下载指定APP等方式，指导受害人转账汇款被骗。

2023－12－19　10：24：26

【陈厚清】：最后，我再向大家介绍一些防范电信网络诈骗的方法，保护自己钱袋子安全。　一是思想上要杜绝。要树立正确的价值观，金钱观，不要相信什么天上掉馅饼的好事。　二是身份信息防泄。不要随便在互联网、虚假虚拟应用平台上透露自己的真实信息，更不要相信网络上的陌生人，保护好个人身份、银行账户、验证码等重要信息。　三是核对真实信息。如果你在接到了陌生的信息或者是电话时，或者接到转账要求的时候，记得一定要仔细核对对方真实身份。或向同事、家人征求意见，必要时也可以拨打96110全国反诈专线进行询问。　四是安装使用国家反诈中心APP。大家可以手机下载“国家反诈中心”，也可以在微信视频号、新浪微博、抖音、快手等平台搜索“国家反诈中心”，点击关注，从中了解掌握相关“反诈知识”，提高自身防诈能力与水平。　总之，不管骗术如何千变万化，“不听、不信、不转账”“多问、多看、多核实”，就可以减少被骗风险。

2023－12－19　10：25：03

【主持人】：感谢陈副局长从常见高发电诈类型与防诈技巧进行讲解。下面有请区经济信息委徐副主任。

2023－12－19　10：26：05

【徐召军】：各位市民朋友，大家好！接下来我将向大家介绍一些从源头入手打击治理及防范电信诈骗的方法。　首先给大家讲解一下我们持续开展的“断卡”行动。什么是“断卡”行动？针对非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题，2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动，依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。断的是哪些卡？一是手机卡：既包括平时所用的四大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。二是银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。为什么要“断卡”？每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不计其数，对我国社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。

2023－12－19　10：27：58

【徐召军】：大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，可以从源头遏制电信网络诈骗犯罪。群众如何配合开展“断卡”行动？ 因为个人信息的泄露、身份证遗失等情况，我们都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡，为确保自己的权益，避免对自己的生活造成影响，在此特别建议，如身份证有遗失、电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要及时查询，以免被当作“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。同时请保护好自己的身份证、手机号、银行卡（账户），严格落实实名制登记、使用。不要将自己的身份证、手机号、银行卡（账户）、支付账户、即时通讯账户等转借、转租、出售给他人。如发现被犯罪嫌疑人利用的情况，请及时注销并保留注销证据，以备相关办案部门查验。如发现有买卖银行卡、对公账户和手机卡的违法犯罪行为，请及时拨打110向公安机关举报。

2023－12－19　10：29：17

【徐召军】：接下来，再给大家介绍一种能有效降低电信诈骗风险的方法，那就是开通手机来电“防骚扰”功能。大家是否接到过这种电话，号码是一串长得很奇怪的数字？尤其是以“00”或“＋”开头。其实这些都是境外号码，电信网络诈骗分子会利用这些号码打过来称自己是国家机关部门、电商客服、你的熟人或领导，千万不要相信！近期，不法分子利用境外号码呼入实施诈骗的案件频发，造成群众财产巨大损失。如果大家没有接收境外来电需求，可主动开启“国际来电呼入拦截”功能，这一个小举动可大大降低被骗风险，保护自己的财产安全，也可以减少防控侦查工作中人力和财力的巨大投入。有需求的群众可拨打手机号卡对应运营商的官方客服热线申请开通。　做好打击电信诈骗工作离不开人民群众的广泛参加，离不开大家的通力合作，希望大家可以共同努力，打响反诈防诈的人民战斗，努力实现全区无诈的目标！

2023－12－19　10：29：42

【主持人】：听了徐副主任的介绍，相信大家也对“断卡”行动有了更深的了解，在此提醒大家一定要珍惜自己的电话卡、银行卡！下面有请区法院发言人。

2023－12－19　10：31：44

【龚专】：下面我从法院审判视角就如何防范、维权、预警等广受关注的几个方面与大家进行交流：　（一）关于防范。从近年来案件审理来看，诈骗犯罪主要呈现三个趋势：一是诈骗手法持续演变升级。特别是冒充公检法工作人员，心理上进行恐吓让人信服，然后提出验证身份的要求窃取个人信息，最后要求下载软件和转账到“安全用户”，实施诈骗。目前区法院也在积极推动全流程网上办案，实现立案、送达、远程开庭等信息化，欢迎有需求市民使用，同时提醒大家一定要在官方网站上面操作。二是关联犯罪日益凸显。我们在案件审理中发现，帮助信息网络犯罪活动、掩饰隐瞒犯罪所得等为诈骗团伙提供上下游服务的案件数量持续增多。广大市民一定要心存敬畏，银行卡、收款码等不要随意出借、出售，更不能参与帮助信息网络犯罪活动。三是犯罪主体、受害群体均呈两极分化趋势。通过租借银行卡、电信卡，“躺着赚钱”，这种低经济投入、快速收入回报模式，对低龄群体具有很强的吸引力。而老年人出于对养老、健康的考量及智能手机等现代化设备的使用，被诈骗分子盯上了“养老钱”。因此老年群体防范养老诈骗、保障安度晚年也需“擦亮”眼睛。

2023－12－19　10：33：31

【龚专】：（二）关于维权。一是刑事方面，群体受骗案件中，可以推选诉讼代表人参加庭审，享有诉讼权利和履行诉讼义务，人民法院也会积极提供法律帮助等刑事政策支持。二是民事方面，电信诈骗犯罪案件判处刑罚后，被害人可以另行通过提起民事诉讼，要求诈骗分子承担民事赔偿责任，鼓励大家积极维权同时选择正确维权路径。三是执行方面。刑诉法司法解释第176条规定“被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔”。人民法院对未自动履行的部分，无需当事人申请，由承办团队直接移送执行部门强制执行，受害人可以积极协助，提供财产线索。　（三）关于预警。人民法院充分运用“车载便民法庭”和“法治副校长”积极开展反诈宣传进学校、进社区等活动，借助微信、微博等新媒体发布典型案例、防骗技巧、风险提示，提升群众防骗意识。我们还联合公安和司法局积极推进“一街镇一法官”和“一庭两所”强基导向工作，让街镇法官就在老百姓的身边，遇到诈骗维权问题，比如是不是真有案件在诉讼、怎么申请法律援助、受害财产执行进度等相关问题都可以就近进行咨询，但不能违反“三个规定”，打探案情。

2023－12－19　10：33：57

【主持人】：感谢龚主任的分享，接下来有请区检察院的谭副检察长！

2023－12－19　10：35：08

【谭永东】：为切实保护人民群众财产安全，我们检察机关依法严厉打击了一批电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪，有效维护了群众切身利益。　我先介绍一下我们重点打击的三类人员：　一是重点打击跨区域、跨国境实施的电信网络诈骗集团、团伙及其首犯、核心成员、负有组织、管理职责的管理人员。跨区域、跨国境的电信网络诈骗呈现范围广泛、方式多样、涉及资金流大且难以追回等特点，一旦得逞，对被害人将会造成重大损失。我们检察机关对于电信网络诈骗犯罪的组织者、指挥者、策划者以及在犯罪组织中起骨干核心作用的犯罪嫌疑人，坚决依法严厉打击，着力切断电信网络诈骗犯罪链条。比如我院在办理冉某某等人跨境电信网络诈骗案时，检察官发现朱某在冉某某所在的缅甸孟波县宏发公司诈骗集团中担任主管人员并实施了犯罪行为，承办检察官便依法对其进行追捕，后朱某被判处有期徒刑九年二个月。

2023－12－19　10：36：48

【谭永东】：二，重点打击专门从事非法收购、贩卖“两卡”活动的犯罪集团、团伙，俗称“卡商”。因为这类人员以买卖“两卡”为业，专门为电信网络诈骗犯罪提供便利，一是批量提供的电话卡被用于拨打诈骗电话，或者用于在转账时提供验证码等信息，二是批量提供银行卡帮助转移赃款，使得诈骗犯罪所得资金经过多个银行账户转移之后，掩饰资金流向，加大了追赃挽损的工作难度，最后被害人的损失也极难弥补。　三，重点打击有违法犯罪前科、累犯、涉案金额较大等情况的犯罪嫌疑人。对涉及“两卡”犯罪和电信网络诈骗犯罪的刑事案件，我们坚持打击与治理、惩治与预防、教育相结合。但是，对于有违法犯罪前科的人员，特别是因“两卡”犯罪被处罚过，还屡教不改，又再次犯罪的，也是重点打击的对象。

2023－12－19　10：38：43

【谭永东】：我再跟大家介绍一下，在遇到电信网络诈骗，应该怎么处理？　在发现被骗后，应当保存好汇款凭证、通话记录、聊天记录等相关信息，然后马上到当地派出所或拨打110报警处理，并向公安机关准确提供转账时间、金额、对方账号及户名等信息。我们在办案中发现有的被害人在得知自己被骗后，不是第一时间报警处理，而是在网上搜索怎么处理，最终的结果就是再次被诈骗。我院办理的一起案件中，发现被害人李某某因有资金需求，在接到诈骗分子询问“是否需要贷款”的电话时，欣然表示需要贷款，对方便以各种理由让其转账，他在按照对方的要求进行刷流水、支付保证金等一系列操作后，对方一直不放款，后来李某某发现自己被骗，他便在网上搜索“被诈骗怎么办”，此时网页跳出“律师咨询”的链接，李某某与该“律师”联系后，表达自己想追回被骗款项的诉求，对方让其先支付律师费、解冻费等费用，最后发现这个咨询链接也为钓鱼链接，李某某就这样再次被诈骗。所以，如果被诈骗，应当要报警处理。另外，也提醒大家，如果有贷款需求，要寻找正规机构或平台。　接下来，梁平区检察院将继续依法精准打击电信网络诈骗犯罪，并适时开展好反诈宣传工作，以切实维护群众利益。

2023－12－19　10：39：10

【主持人】：谢谢谭副检察长，有请梁副行长。

2023－12－19　10：40：11

【梁丽华】：当前，支付结算领域已成为科技创新与传统金融融合发展的前沿阵地，特别是银行账户是一切资金活动的起点和终点，电信网络诈骗和跨境赌博转账行为都离不开银行账户。今年，人民银行深入推进“断卡”行动，全力压降涉案账户数量，全区涉案个人银行账户同比下降33　％。我们坚持加强可疑交易监测，全区银行网点在开户环节发现可疑情形拒绝开户378起，全力斩断涉诈资金转移链条。对于高危预警对象，我们对全区3000多户账户采取了银行账户延迟到账、保护性止付、限制非柜面交易、限额交易或中止有关业务等临时性保护措施，挽回资金损失近300万元，劝阻潜在受害人386名，全力守护了老百姓“钱袋子”。

2023－12－19　10：42：33

【梁丽华】：尽管如此，但当前电信网络诈骗手法更具隐蔽性和迷惑性，方式方法层出不穷，反诈工作任重道远。下面我简要介绍一下银行账户、银行卡在开立和使用两个方面的风险防范要点。　（一）关于银行账户的开立，一定要做到合规　个人开立包含银行卡在内的各种账户都实行实名制，可以开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三类账户。开立Ⅰ类账户必须带上身份证，在银行柜面办理、核验身份信息，银行风险提示后，再签订《出租、出借、出售、购买账户风险提示书》。同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户。Ⅰ类账户主要用于现金存取、大额转账、大额消费、购买投资理财产品、公用事业缴费等。个人还可以通过银行柜面或者互联网等渠道开立Ⅱ类和Ⅲ类银行账户。原则上同一个人在同一家银行开立这两类账户分别不超过5个　。Ⅱ类账户用于个人日常刷卡消费、网络购物、缴费、购买投资理财产品，限额最高额度不超过1万元。Ⅲ类账户主要用于金额较小、频次较高的交易，余额不得超过1千元。因此，大家在开立账户时，一定要配合银行提供相关开户资料，认真阅读并签署《风险提示书》，在开立账户后，不得出租、出借、出售账户，否则会面临暂停非柜面业务以及新开立账户，情节严重的，会承担相应的法律责任。

2023－12－19　10：44：07

【梁丽华】：（二）关于银行卡、银行账户的使用，一定要确保安全。　首先，要妥善保管银行卡、银行账户密码，不对外透露。身份证、银行卡、网银U盾等要分开保管。对废弃银行卡，不随意丢弃，要及时销户，并损毁卡片磁条和芯片。不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具。　其次，要谨慎使用网银、手机银行，尽量不在公共场合连接公共wifi登录。在使用ATM机取款时，要确认卡口和键盘正常。在任何场所使用银行卡密码，都要注意遮挡，防止泄露。　最后，一定要及时举报买卖银行卡、银行账户的犯罪行为，配合做好调查取证。

2023－12－19　10：44：37

【主持人】：感谢梁副行长为我们介绍的安全使用银行账户、远离诈骗的妙招，大家不妨好好记一记。　刚才我们的5位“发言人”都围绕各自的工作职责为大家介绍了相关的政策和防范技巧，相信大家对他们的工作已经有所了解，但是涉及每个家庭每个人的具体问题，又各不相同，还需要各位“发言人”有针对性地一一回答大家的问题。那么下面我们就进入到“你提问，我回答”的环节，大家有什么问题可以通过举手来向5位“发言人”提问，请大家踊跃参加！

2023－12－19　10：45：11

【市民】：听了刚才的介绍，我想问下怎么才晓得自己的身份证有没被盗用办理电话卡呢？

2023－12－19　10：45：59

【徐召军】：感谢这位市民的提问，这确实是当下我们应该关注的一个诈骗风险点。2021年9月14日工信部正式开通全国移动电话卡“一证通查”便民服务，用户凭借居民身份证便可查询个人名下登记电话卡数量，以便核实身份证信息是否被盗用办卡。一是线上渠道：可通过“工信微报”和“工信部反诈专班”微信公众号、全国移动电话卡“一证通查”网站、支付宝“一证通查”小程序等进行查询。二是线下渠道：用户可持本人二代身份证，到各基础电信运营企业营业厅，提交预约查询申请。

2023－12－19　10：46：21

【主持人】：谢谢徐副主任的回答！“一证通查”功能强大，使用方便，有需要的市民朋友可以去试一试。请继续提问！

2023－12－19　10：46：50

【市民】：陈副局长，您好！刚刚你为我们介绍了一些防诈骗的提示，请问如果我们身边有朋友正在遭受诈骗，他又不听其他人劝，我们有什么方式可以提示他呢？

2023－12－19　10：52：37

【陈厚清】：如果你身边的朋友正在遭受诈骗，或者近期有向不明身份人员或网站有大额转账的情况，你可以拨打96110全国反诈专线或直接拨打110进行咨询。96110全国反诈专线不仅实时对全国各地正在受骗或有受骗可能的群众进行反诈劝阻，而且24小时接受群众的反诈咨询。在日常的预警劝阻工作中，我们发现有的群众被诈骗分子深度洗脑，在面对民警询问时编造各种谎言，或拒不提供所处位置，甚至故意躲避民警。在这种情况下我们的民警还会上门进行劝阻。所以96110全国反诈专线的电话一定要注意接听，详细回答，因为很有可能你本人或你的家人正在接受诈骗。如果你本人或你的朋友目前遇到的情况你无法确定是否被骗，也可以随时拨打96110进行咨询，提高警惕，谨防被骗。

2023－12－19　10：52：50

【陈厚清】：我给大家举一个案例：2023年10月，我区某学校退休教师谭某接到一陌生微信好友申请，该人自称系投资公司顾问。二人交友后，林某称有投资理财内幕消息，引诱谭某在推荐的网址上进行投资，谭某陆续在该网站上投资180余万元，直到公安机关对其进行劝阻后才意识到被骗。　为什么我来讲这个案例呢？这是一个典型的“杀猪盘”案例，这位受害者在投资的过程中我们公安机关已经发现其有可能正在受骗，就给该人打电话要求见面劝阻。最后公安机关通过其亲属共同劝阻，多方查找，终于把她找到进行了见面劝阻，不然该人受骗金额还会继续增大。　这个案例告诉我们，网络交友不可信，所谓的理财大师、内幕消息都是假的，96110的电话一定要接听，有可能你和你的家属正在受骗，一定要听公安机关的劝阻。

2023－12－19　10：53：03

【主持人】：感谢陈副局长介绍的非常实用的处置办法。请大家继续提问！

2023－12－19　10：53：30

【市民】：梁副行长，您好！据我所知，买卖银行账户是一种犯罪行为，若有这类行为，请问它会对账户本人有哪些影响？将承担哪些法律责任？

2023－12－19　10：54：36

【梁丽华】：首先，我们每一位公民一定要明确买卖银行账户是违法犯罪行为。一旦买卖银行账户，对自己的影响会非常大：　一是征信会受到影响，一定时期内将影响你的贷款和信用卡申请。二是会被限制办理一些业务。根据人民银行的相关规定，5年内不能在自助机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能快捷支付，也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等。最后，就算惩戒期满了，再去申请开户的，银行也会加大审核力度。　所以，大家在平时一定要多加注意，千万不要出租、出借、出售自己的银行账户！

2023－12－19　10：56：03

【梁丽华】：按照现行的法律法规，买卖银行账户会承担以下法律责任：　一是按照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条相关规定，根据情节严重与否，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金。　二是按照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（2022年12月1日实施）第四十四条规定，处违法所得一倍以上十倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。　三是按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条的相关规定，对非经营性的存款人给予警告并处以1000元罚款；对经营性的存款人给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款。　借此机会，我倡议：我们每位公民，都不要出租、出借、出售银行账户，做遵纪守法的好公民！

2023－12－19　10：56：35

【主持人】：感谢梁副行长的回答！请继续提问。

2023－12－19　10：56：44

【市民】：理财有风险，但是为什么银行还在喊大家购买理财产品？

2023－12－19　10：57：00

【梁丽华】：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资需谨慎。

2023－12－19　10：57：20

【主持人】：感谢梁副行长的回答！请继续提问。

2023－12－19　10：57：35

【市民】：说到养老诈骗，我身边就有老人被骗上万元购买“三无”保健品的。针对目前常见或高发的养老诈骗案件，法院有哪些风险提示？

2023－12－19　11：00：24

【龚专】：确如您所说，近年来，针对老年群体的骗术层出不穷，老年群体受害不浅。根据人民法院近年司法实践情况，我们就生活中可能遇到的风险向广大老年人作出以下提示：　一是增强反诈意识，谨慎处置财产。一些不法分子常常以老年人关注的养生、养老服务和养老投资等名义，诱骗老年人。因此，对于不了解的投资领域和不熟悉的服务产业，建议广大老年人要与家人充分协商、经正常渠道清楚了解企业信用、人员资质等相关资讯后再作决定。二是增强个人信息保护，注意抵御虚假宣传背后的消费风险。有些商家以赠送小礼品等作为引诱，通过扫码、加好友、进入聊天群等方式，创造机会接近独居老年人，通过培养情感或以利益、优惠来诱惑老年人进行不理智大额消费。老年朋友应注意防范，不轻易将自己和家人的身份证号、住址、工作单位等个人信息告知他人，以免上当受骗。三是提高法律意识，增强自我保护能力。老年人在人身权利、财产权利等受到侵害时，要注意保存证据，并及时与家人、朋友、当地村居委会等取得联系，寻求帮助。必要时向公安机关报警，并可依法向法院提起诉讼。

2023－12－19　11：00：46

【主持人】：谢谢龚主任的回答！说到养老诈骗，陈副局长在办案过程中遇到了很多真实的案例，他想趁此机会给大家分享一下，让大家从中吸取一些教训，提高警惕

2023－12－19　11：01：00

【陈厚清】：针对养老诈骗我想再跟大家分享一些经验，目前老年群体人数较多，而老年人现在最注意的方面一是自身身体健康方面，二是老年人生活中比较孤单，缺乏关爱。养老诈骗的犯罪嫌疑人就是利用了老年人的心理来实施诈骗。诈骗的方式主要是通过给老年人赠送小礼品开始，然后采取给大家上课推销产品的方式进行，通过对老年人的嘘寒问暖以及夸大产品效果，虚构产品作用的方法高价卖产品。很多产品实际并没有相应的效果，但是诈骗人员在宣传中通过对老年人无微不至的关心，让老年人信以为真。很多老年人被诈骗后不愿意报警，反而更相信诈骗人员就是因为他们在生活中没有感受到真正的关爱，所以建议大家在日常的生活当中要加强对老年人的关爱，关爱不是给钱就行，而是要通过对老年人无微不至的关心让他们感受到家人的温暖，这也是防止养老诈骗的一种更有效的方式，另外就是要对老年人讲解养老诈骗的方式，对老年人异常转账的情况要多加小心，如果有不了解的情况可以及时向公安机关进行咨询，谢谢大家。

2023－12－19　11：01：07

【主持人】：谢谢陈副局长的分享，这些知识对大家非常有用。请继续提问。

2023－12－19　11：01：13

【市民】：请问徐副主任，我们经常会收到一些短信，请问应如何甄别哪些是诈骗短信，哪些是运营商（或者其他商家）的营销短信呢？

2023－12－19　11：02：22

【徐召军】：感谢这位先生的提问，您的提问很好，也问出了我们日常生活中经常会遇到的情况。当我们收到可疑短信时，首先看收到的短信内容。一般诈骗都会涉及金钱，大致可以分为两种：一种是你可以得到的，比如：你中奖了，需要领取奖品、你的积分可以兑换现金、你购买的东西可以退现等；一种是你可能要失去的，比如：你的银行卡密码异常，可能被盗、朋友借钱、家人被司法机关逮捕、你购买的东西交易失败等。收到这些内容的短信，我们一定要保持清醒的头脑，不要轻信这些短信，要查看发送信息的号码。一种为手机号，会出现陌生号码或者是熟人的号码。陌生号不需要理会，如有紧急事务他会打电话联系你的，不会发短信的。熟人的号码，我们一定要打电话核实。一种为服务号码。收到各类客服电话、短信一定要仔细辨别是否是官方正确的号码，不能辨别号码真假时，可拨打114电话进行查询，或者拨打公安机关、金融等部门的常用客服电话进行多方查证核实。短信里如果有网址，轻易不要打开，要确定是否为官方网站，确保安全才可以打开。

2023－12－19　11：02：47

【主持人】：感谢徐副主任！请继续提问！

2023－12－19　11：03：10

【市民】：如果我的亲戚朋友借我的银行卡进行了转账，是不是我就构成了犯罪？

2023－12－19　11：04：21

【谭永东】：根据银行的相关规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，是不能出售、出租、出借的。如果对方的钱是合法所得，将钱转到你的银行账户上，你再转出去，这个行为本身不涉及犯罪的。但是，如果对方的钱是违法犯罪所得，你提供银行卡将相关资金又转移出去，甚至从中获利，你的这种行为就可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪，是要被追究刑事责任的。根据我院办理的相关案件显示，很多犯罪嫌疑人提供银行卡的对象就是亲戚、朋友，明知亲戚、朋友的钱可能是违法犯罪所得，仍将自己银行卡非法提供给他人使用，不管是基于人情，还是为了获利，都是涉嫌犯罪的。　最后特别提醒，如果是转移违法所得资金，它具有进出账频繁、快速、金额、来源账户不固定等特点，希望大家加强识别，同时妥善保管个人信息，不出租、出借、出售银行卡等资料，避免被诈骗团伙利用。

2023－12－19　11：10：10

【主持人】：感谢谭副检察长的回答。由于时间关系，我们的提问环节到此结束。今天我们区领导莅临现场回答了大家提问，5位发言人也带来了特别全面特别实用的政策解读和反诈知识，希望大家口口相传，让更多的市民了解，共同守好咱们的“钱袋子”，不给犯罪分子可乘之机！　借此机会我向所有参与我们这场发布活动的市民朋友、人大代表、政协委员、各位发言人和媒体朋友及所有工作人员表示衷心的感谢！再次谢谢大家！今天的发布活动结束！